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证间会证间会处罚熊猫金控透漏出哪些内容？
监管函又来袭， ST熊猫(600599)12月10日晚公告，公司当日收到湖南证监局下达的行政监管措施决定书。经查，公司存在如下问题：信息披露不完整、内部控制存在缺陷、独立性存在缺陷。湖南证监局决定对公司及李民、杨恒伟、罗春艳、黄玉岸采取出具警示函的行政监管措施。经查，公司存在如下问题：
1、信息披露不完整。2019 年 9 月，你公司子公司银湖网络科技有限公司(以
下简称“银湖网”)向融信通商务顾问有限公司(以下筒称“融信通”)支付 16683.3万元，该笔资金于 11 月底收回。12 月 16 日，银湖网又通过熊猫大数据信用管理有限公司向融信通支付 16683.3 万元，年审会计师事务所因无法判断该笔款项的最终流向及用途，在公司 2019 年年度报告出具了非标准审计意见的审计报告。公司董事长李民、总经理杨恒伟、董事会秘书罗春艳、财务总监黄玉岸作为信息披露主要责任人，未能忠实、勤勉地履行职责，保证披露信息的真实、准确、完整，对上述问题负主要责任。
2、内部控制存在缺陷。一是对子公司管控不到位。银湖网垫付的 16683.3万元资金，占熊猫金控 2018 年经审计净资产的 24.85％，银湖网对这一重大决策未履行上市公司重大事项报批责任，熊猫金控对重要子公司管控不到位。二是子公司资金管理不规范。银湖网未按照银湖网《营业资金管理》规定的权限、程序办理资金业务。三是他人代管账户。银湖网将在第三方支付平台开立的支付账户交由融信通管理和使用，由融信通代银湖网进行充值兑付，违反资金管理相关规定。
3、独立性存在缺陷。自 2019 年 4 月起，银湖网、熊猫金库(实际控制人旗
下另一 P2P 平合)均由银湖网团队进行管理，银湖网总经理、财务经理同时为熊猫金库办理平合兑付相关业务。此外，银湖网、熊猫金库两个平台共用银湖网第三方支付平台开立的账户充值兑付。 ------
根据此决定函，银湖网绑定在上市公司的重要性进一步得到了验证。参考推文《论将银湖网绑定在上市公司的重要性》。
此函也进一步说明，目前银湖网仍是属于上市公司的，最近的消息是，赵狗磴口虽然败诉了，但是又提出上诉，目前面临着二审，二审正常情况下三个月会出结果，到时候银湖网的结局才会确定。对此，大家也不能掉以轻心，巴彦淖尔市中级法院负责审理该案，大家可以积极表达合理的诉求。参考《磴口消息传来》
此函开头说明了2019年9月银湖网曾转给融信通1.67亿元，11月收回，这个是我们首次得知银湖网居然有如此操作，是银湖网直接转的资金，东城对银湖网的资金监管是如此的宽松。12月，银湖网短暂剥离期间委托熊猫数据又转走了，19年9月的时候上市公司如此重大资金决策，竟然不披露，确实说明问题严重性。此外证间会还查出银湖和金库共用易宝的第三方账户兑付的事情。这几个事情，也进一步说明了证间会对银湖网的资金进行了调查。
短短几个月时间，银湖网收到了无数个监管函，其实这阵子几个交易实际上都有问题，银湖金融大厦（春天大厦）3亿的房产，8000多万实际上卖给了关联方。熊猫资本身怀1.68亿，却1元卖给了刘海，也是一个关联方，甩锅目的明显。
这1.68个亿，实际上就是第一阶段银湖网和熊猫金库兑付总额，总待收20亿左右，每期大约1400万元，12期大约就是这个金额，这个跟易宝的数据实际上比较吻合的。目前易宝方面反馈，两个平台，实际上是一个银湖网的账户，从2019年4月到2020年11月，累计发生兑付的金额大约是不到3亿元。《真相！实锤！银湖金库总待收》。
银湖网的账户是融信通代管，一地乱摊子，融信通是傻子才会搀和，傻子才会买融信通。这也说明了实际上融信通还是在赵狗的控制下，虽然卖了，实际上也只是让别人代持。《第一章 入局金融《银湖水煮出借人》
赵狗有钱，但是狗目前是没有打算用自己的钱，不然四合院、别墅、一个马场卖了的话，肯定用不了。即使目前也没有动用自己的一分钱。
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发表于 2020-12-11 21:54:12