近期有出借人向我们爆料称，银湖网被立案一事基本实锤。出借人在与金融办和东城经侦的沟通中了解到银湖网确实已经被立案侦查，熊猫金库据传暂未立案。 在出借人与东城区金融办工作人员的通话录音中，也确实证实了银湖网被立案一事。
出借人与金融办通话录音
银湖网出借人与金融办工作人员通话录音
除此之外，根据出借人在走访经侦之后反馈的结果也表明，银湖网已被立案，立案日期为6月8日，盖章为东城公安分局。
在6月18日，银湖网民选借委会与经侦的沟通结果中，我们梳理了以下要点，供出借人参考。
1、银湖网的立案时间为6月8日，立案编号为000200；
2、关于兑付比例和监督兑付账户的问题，经侦方面无法介入，会在必要时冻结资产，移送法院；
3、银湖网和赵伟平的国内资产还是挺多的，具体资产暂时不便透露；
4、立案后如果有证据不兑付会抓人，没证据不抓人，根据目前的调查结果来看，平台涉嫌自融的嫌疑很可能性很大；
5、外地出借人需委托北京报案；
6、熊猫金控高管的边控工作正在进行中；
7、兑付比例每月0.65%，目前来看提高兑付比例的可能性不大，但是调查结果显示公司的资产状况不错，应该可以覆盖出借资金。 随后我们致电银湖网求证关于平台被立案一事，客服人员的回复很巧妙，表示目前暂未收到立案通知。
根据以上消息可以得出的几点结论：
1、银湖网被立案一事基本确认，熊猫金库目前应该只是在受案阶段，暂未立案；
2、银湖网被立案，暂时不会影响兑付比例和兑付进度，可参考6月12日完成的第三期兑付2140万元；
3、目前案件在调查阶段，资金流向和资产规模还在调查中，大概率涉嫌自融，具体自融程度暂无定论；
4、资产状况不错，出借人拿回本金的概率和比例应该比较乐观。 针对银湖网被立案一事，出借人不必反应过度，目前来看暂时是不会影响兑付进度的，兑付还会继续进行，经侦方面一直在调查资产和资金流向，实控人转移资产的可能性基本是没有了，如果后续的资金和资产追回较多，完成全额兑付也不是不可能。 根据东城区金融办录音中的答复，银湖网立案之后会按照司法流程走，金融办已经无权介入处置。经侦方面优先考虑出借人的利益，但整个调查过程会按照正常流程进行，不受出借人意志的干扰。 建议出借人及时报案登记个人信息，配合警方调查，不信谣不传谣。 写在最后，在调查结果没有出来之前，兑付比例大概率不会调整，摸清平台的资金和资产流向之后，整个案件的走向可能会出现转机，资产处置过程需要耗费不少时间和精力，但好消息是，资产规模有望覆盖全部出借资金，如果多花点时间等待能让出借人拿回大部分甚至是全部资金，还是值得的。
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发表于 2019-6-19 15:29:56