如果上篇推文《卓飞背后代表的是熊猫金控？》笔者还只是在怀疑买卖银行卡的业务是卓飞替上市公司熊猫金控在做。
那么昨天笔者无意中翻到的新京报公号【重案组37号】一篇《银行卡买卖“黑市”调查》文章，完全可以让今天的推文实锤：新京报记者暗访对象就是银湖网的业务员叶军和部门经理方星（记者标注人名是化名）。
也就是说在做买卖银行卡业务的不是卓飞、不是融信通、而是银湖网！并且工作人员提到买卖的银行卡是给上市公司过账用！
部门经理说“我们公司是P2P类型的”实锤银湖网是黑市（上图）
兼职招聘直指“银行卡是知名上市公司过账用”（上图）
所以某针说上市公司熊猫金控没有涉银湖网案的说法明显与事实不符！
通过天眼查赵伟平各公司的图谱看，赵伟平的公司不管是上市公司还是其他公司根本就是混杂经营（办公），只是注册地址不同而已！比如赵伟平各公司出现的刘海等人。
暗访视频中银湖工作人员说出了买卖来的银行卡的用处：一是放贷；二是洗钱；三是组织传销；四是诈骗；五是行贿；六是受贿；
业务员能列举出这么多买卖银行卡的作用，可见不是空穴来风，不是做过就是见过。那么他是归纳总结熊猫金控/银湖网的行为？还是行业普遍现象？笔者相信两者都有吧。
看完新京报的爆料，笔者认为在诈骗界，赵伟平绝对是鼻祖级的存在。我们来捋捋这些犯罪行为与赵伟平的贴合度：
一、关于放贷：
1、业务员所说、记者偷拍的过账合同、以及借友搜集的金库银行流水出现的天量刘海和其他公司员工账户很好的说明了这点。
2、赵伟平控股的广州小贷、西藏小贷以及与北京房山区国资合作的龙盛源小贷都还在运营中，没有大资金怎么可能运作起来？
3、赵伟平那些股市割韭菜的马甲高手李仕可、楼国英之流，他们的信托基金也在运作！
4、600599还需要资金去股市诱骗韭菜进行收割！
5、。。。 。。。
以上哪些离开巨量资金能运作的了？就凭赵伟平的烟花挣的钱？可以断定赵伟平的所有运作资金绝对来自掠夺网贷平台出借人的血汗钱！
二、关于洗钱
一年来出借人目睹赵伟平及熊猫金控的系列动作，通过与他人合资公司、左手倒右手的伎俩将涉案款洗白的案例不胜枚举。以前出借人的关注点也一直都集中在赵伟平的关联公司和个人身上。而现在银湖业务员却给了我们一个不一样的讯息：赵伟平在2017年前后通过买卖银行卡洗钱到国外！（以下截图来自新京报公号【重案组37号】）
银湖网业务员说“拿银行卡做一个中转，一进一出钱就合法了”（上图）
且银湖业务员一语直指要害，跟记者透露洗钱的去向和洗钱所用的时间：“那些银行卡弄出来的钱都到国外去了！就用一个月就完事儿了！”为什么说是国外？而不是国内？其意不言自明！（下图）
业务员说他们的业务从2016年开始的，以前都是用公司员工的银行卡，然后公司员工再介绍其朋友。
可下图右侧表单所示银湖网最早用熊猫金控集团员工名义做的过账假合同，最早开始日期却是2014年，所以银湖网作假可以追溯到2014年开创亦始了！难道赵伟平根本就没想着真做网贷平台？只是想借助网贷平台诈骗？银湖网为诈骗而产生？（下图）
业务员说以前用公司员工的银行卡，2017年开始买卖银行卡（上图）
综上可见2017年及以前，赵伟平是买卖银行卡洗钱到国外的！那时候P2P暴雷少，监管部门也没有像现在的监控那么严，所以笔者相信业务员说的把钱洗去国外的说法与赵伟平高度贴合。
大家都知道赵伟平一直是裸商在国内经营公司，其老婆孩子早就迁移到美利坚享受美好生活，所以洗钱到国外自己家人那里的说法很合理。
否则一个底层业务人员怎么会上来就直接说洗钱到国外就一个月完事儿？不是亲身经历，相信没人敢这么这么确定洗钱需要的时间！
听完看完业务员关于洗钱的说法，笔者开始怀疑某针关于“资金穿透没穿出资金出国的事儿”有点不靠谱了，跟56亿待收一样是个“谜”！
赵伟平骗的钱没归集到国外他家人那里？也只有傻子才会信吧！世人都是挣了钱往家里拿吧！屡见报端的贪官们都是将在国内贪污的非法资金往国外运吧！说赵伟平的钱没去国外？除非赵伟平不是人！
三、关于诈骗
随着越来越多的证据出现，赵伟平利用假合同、假出借人、假借款人、假待收数据、假项目名称，有预谋、有组织地进行诈骗的行为是可忍孰不可忍！
赵伟平已经脱离了网贷P2P的营业范围，一直游离于法律红线之外！希望东城经侦能对得起头顶的国徽，对得起“人民警察”这个称谓！
四、关于受贿行贿
这个大家心中自有答案！与赵伟平打交道的日子不短了，通过赵伟平的一些言语、行为做派，以及银湖金库受案、立案的艰辛，讨债的不易、大家自行脑补吧！笔者坚信单凭赵伟平一个裸商怎么可能诈骗“56亿”还能依然坚挺？
今后我们只看、只听、只思考、只搜集，借鉴其他贪腐案例，努力挖掘赵伟平及其犯罪集团的犯罪证据线索，相信未来我们出借人一定能够让罪犯得到法律的惩处！
熟话说不怕神一样的对手，就怕猪一样的队友。对于跟赵伟平合作的那些国资们，笔者也想敬告：赵伟平绝对是一个猪队友，他迟早会为他的系列犯罪买单，所以让他尽快还钱才是正途！一切妄想帮助其侵吞出借人血汗钱的行为只会害人害己！
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发表于 2020-6-30 13:10:52
