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21/06/06 冻结中的熊猫小贷进行了法人变更

发布者: 银湖金库 | 发布时间: 2021-6-6 23:51| 查看数: 1519| 评论数: 0|帖子模式

以下内容均摘自网络材料,文章仅为个人观点,仅供参考,保留免责权利。


众所周知,2020年的熊猫金控公告中,由于小贷公司贷款5.33亿元给了59个人,而被审计公司出具了财务保留意见以及内控否定意见。


虽然6月4日,熊猫金控对该事项的问询函进行了回复,但是都是自顾自说,自圆其说,但是对5.33亿巨额资金的来源没有进行说明,对59个人的身份也没有进行说明,平均每个人900万元的无抵押贷款


值得提醒大家的是,东城经侦的袁队长曾说过,银湖网的资金是有流向小贷公司的,所以才会冻结小贷公司。


熊猫金控2020年总资产也不过才7.8亿元啊,小贷就贷款5.33亿,之前转给融信通1.67亿,还有近1亿元没有还上,银湖网的出借人几十亿也没有还,还把巨额资金往外借,很难让人不怀疑其中的猫腻。


我特意研究了广东省2019年颁布的《广东省小额贷款公司管理办法(试行)》中的一些相关条款:


第二十六条 小额贷款公司的主要资金来源:
  (一)股东缴纳的资本金、捐赠资金;
  (二)从不超过2个银行业金融机构融入的资金,余额不得超过公司资本净额的50%。
第二十七条 小额贷款公司开展业务,应当坚持为农民、农业和农村经济以及小型企业发展服务的经营宗旨,并遵循以下规定:
  (一)应坚持小额、分散的原则,提高贷款覆盖面,防止贷款过度集中。同一借款人的贷款余额不得超过小额贷款公司资本净额的5%且贷款余额上限为500万元
第四十七条 小额贷款公司违反本办法规定,各级金融、工商、银监、人民银行等职能部门,根据各自职责,采取警告、公示、风险提示、约见谈话、质询、责令停办业务、取消高级管理人员从业资格等措施,督促其整改。

广州熊猫小贷注册资金仅为2亿元,融资能再融50%,即使算上西藏熊猫小贷注册资金为1亿元(加上融资共1.5亿)。两个公司即使自有资金和融资金额全部都贷出去,也仅仅为4.5亿,不知道为何能贷出5.33亿。


另外,同一个借款人平均900万也明显的违反了管理办法中上限500万元的规定。



在2021年1月22日,熊猫金控的公告中,熊猫小贷公司在办理工商变更手续时,被告知其股权已经被冻结。

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但是,我们最新的查询也发现,广州熊猫小贷的工商信息还是进行了大幅的变更,法人代表由杨恒伟换成了李昕娴,其他高管人员均进行了变更。在其股权冻结的情况下,人员经过几个月的时间,还是进行了成功的变动。



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就是说,年初的熊猫金控公告熊猫小贷冻结的时候,熊猫小贷的法人代表及高管人员就在工商局申请进行变更,也意味着熊猫金控在年初的时候,就已经知道会面临着审计出具否定报告的事情,而开始着手进行人员变动,毕竟如此巨额的违规放贷,是无法进行合理解释的。


明知道会违规,还是义无反顾的去违规操作,各中意味不言而喻,一场阴谋的气息扑面而来。



转载声明:本文转载自「头壹条」,[阅读原文]。

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